转账汇款“风险门”大数据帮你把关_数据分析师

王婷“我是您儿子的同事，您儿子被车撞了，现在正在医院准备手术。您赶紧々把钱汇到XX账户……”听起来情况紧急，可如果市☆民真的汇钱过去，十有八九就上了骗子的当。近年来，类似的电信诈骗案件频频发生。为此，工行←对有诈骗风险的账户信息建立了专门的数据库，市ζ民办理转账汇款，系统会自动比对账∞户信息，阻止市民向可疑账户汇款。

据了解，针对近年来电信』诈骗犯罪活动对市民财产安全带来的威胁，工行运※用大数据技术，于2013年底专门研发︾投用了外部欺诈风险信息系统。目前，该∏信息系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息。

近日，工行又完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控，对所有〓通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向市民进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预∴警。市民在汇款时输入的收款人账号，会通过系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账号，工行的业务处理系统就会自动弹出风险预警提示，阻止市民向可疑账户汇款。

外部】欺诈风险信息系统中经过分类评级后的信息还可按照不同业务需求，分别在银行核心系统以及个↓人金融、信贷、授信、银行卡等业务领域投入应用，为相关业务审核和办理提供预警和控制支持。

截至2014年12月31日，工行已通过该信息系统成功预警堵截电信诈骗4000余起，为客户避免资金损失超亿元，近一年来日均堵截资金超过20万元。